一份最新報告警告稱，當面交易欺詐正在加劇，詐騙者現場出示的偽造文件甚至能騙過銀行係統。安省Lancaster一名企業主近日就因此損失十多萬元，所幸最終由保險公司全額理賠。
Patrick Binette 是當地一家挖掘公司的老板，近日他通過私下交易出售一台滑移裝載機，價格為108,367加元。對方提出使用銀行本票（bank draft）付款，並在看貨、測試設備後迅速將設備裝車帶走。
Binette回憶稱，對方出示的本票“外觀完全沒有問題”，且附帶一張收據。他為慎重起見，親自將本票拿到銀行驗證，“櫃員檢查後說這是正規本票，還告訴我不用擔心，錢會到賬。”
本票當日確實到賬，但兩天後銀行認定該本票為偽造，並將已入賬的金額從Binette賬戶中扣除，導致賬戶透支。“我簡直震驚了，那是我們全部的運營資金，”Binette說，“我明明確認了到賬，卻還是被騙了。”
CTV就事件聯係了涉事銀行，加拿大豐業銀行拒絕置評，而Binette開戶的Desjardins銀行回應稱：“該客戶不幸成為詐騙受害者，一旦本票被確認為偽造，銀行會將資金追回。”
據FCT產權保險公司在2025年3月“防詐騙月”期間發布的《詐騙洞察報告》，此類“面對面付款騙局”正在上升，詐騙者通過偽造身份文件和銀行憑證進行當面欺詐，欺騙手法日益專業化。
FCT總裁Daniela DeTommaso表示：“如今偽造駕照、銀行票據等技術已非常成熟，肉眼很難分辨真偽，這些偽造文件正在實際交易中被頻繁使用。”
盡管銀行未提供賠償支持，Binette的保險公司最終認定這是盜竊行為，決定全額理賠。108,367加元的賠款幫助他避免了企業資金鏈斷裂的風險。
“這些天我寢食難安，幾乎崩潰。但能追回這筆錢已是不幸中的萬幸。”Binette說，“我們以後會更加謹慎。現在的騙術太高明了，真的要處處提防。”
文章來源：https://www.ctvnews.ca/toronto/consumer-alert/article/even-the-teller-said-it-was-good-small-ontario-business-defrauded-of-108000-in-bank-draft-scam/
