加拿大財政部長弗朗索瓦-菲利普·尚帕涅（François-Philippe Champagne）10月20日宣布，聯邦政府將啟動加拿大曆史上首個全國性反詐騙戰略，並計劃成立新的金融犯罪機構，以更有力地打擊金融詐騙和洗錢等經濟犯罪行為。根據財政部發布的聲明，政府將修改《銀行法》，要求各金融機構建立防範詐騙的安全措施，並在啟用某些可能被詐騙者利用的賬戶功能前，必須取得賬戶持有人的明確同意。此舉旨在防止騙子利用銀行係統盜取民眾資金。
詐騙損失已達5.44億加元
根據加拿大反詐騙中心的最新數據，截至9月30日，全國已有超過2.3萬人報告受騙，總損失金額高達5.44億加元。專家克勞迪烏·波帕（Claudiu Popa）指出，這項反詐騙戰略終於將金融犯罪視為“國家級經濟威脅”，而不僅僅是消費者問題或社會煩惱。
國際合作 打擊有組織犯罪
尚帕涅在華盛頓與七國集團（G7）財政部長、美國聯邦調查局（FBI）及加拿大銀行家協會首席執行官會晤後表示，加拿大希望借鑒國際經驗，建設世界一流的反詐騙體係。“我希望加拿大能成為全球標杆，”他說，“我們的目標是打擊有組織犯罪，追查那些欺詐加拿大人的詐騙集團。”網絡安全專家指出，政府的反詐騙計劃是“令人鼓舞的一步”，但要真正見效，必須加強金融業、電信業與執法機構之間的協調與信息共享。他們強調，隻有當銀行、電信公司及監管機構能夠實時共享欺詐情報，詐騙行為才能被更早發現並阻止。
新機構預計2026年春成立
尚帕涅透露，政府計劃在2026年春季前提出立法，正式設立新的金融犯罪機構，該機構將仿效英國與美國等國家的成功模式，成為加拿大專門負責打擊金融犯罪、追回犯罪所得的核心執法部門。他解釋說，現有的加拿大金融交易與報告分析中心（FINTRAC）職能有限，因此需要成立一個獨立的新機構，吸納來自政府不同部門的專業人才。政府還將與銀行業及利益相關方合作，製定一項自願性質的《經濟虐待行為守則》。該守則將明確銀行在識別、防止和應對“經濟虐待”方面的責任，幫助那些因伴侶或他人控製而失去財務自主權的受害者。
專家呼籲落實與執行細節
安全與科技分析師裏特什·科塔克（Ritesh Kotak）認為，成立新機構是必要的，但政府仍需明確執行細節。他指出，目前金融機構與執法部門缺乏協同，受害者往往需要自己聯係銀行、警方及反詐騙中心，“這使他們在報案過程中再次受到傷害。”他希望新機製能改變這一狀況，讓受害者獲得更高效和人性化的處理體驗。
來源：https://www.thestar.com/business/feds-to-introduce-canadas-first-ever-national-anti-fraud-strategy-and-new-agency/article_8acaca6b-63f8-4562-bfa8-06e4a0761fa3.html
