加拿大财政部长弗朗索瓦-菲利普·尚帕涅（François-Philippe Champagne）10月20日宣布，联邦政府将启动加拿大历史上首个全国性反诈骗战略，并计划成立新的金融犯罪机构，以更有力地打击金融诈骗和洗钱等经济犯罪行为。根据财政部发布的声明，政府将修改《银行法》，要求各金融机构建立防范诈骗的安全措施，并在启用某些可能被诈骗者利用的账户功能前，必须取得账户持有人的明确同意。此举旨在防止骗子利用银行系统盗取民众资金。


诈骗损失已达5.44亿加元
根据加拿大反诈骗中心的最新数据，截至9月30日，全国已有超过2.3万人报告受骗，总损失金额高达5.44亿加元。专家克劳迪乌·波帕（Claudiu Popa）指出，这项反诈骗战略终于将金融犯罪视为“国家级经济威胁”，而不仅仅是消费者问题或社会烦恼。

国际合作 打击有组织犯罪
尚帕涅在华盛顿与七国集团（G7）财政部长、美国联邦调查局（FBI）及加拿大银行家协会首席执行官会晤后表示，加拿大希望借鉴国际经验，建设世界一流的反诈骗体系。“我希望加拿大能成为全球标杆，”他说，“我们的目标是打击有组织犯罪，追查那些欺诈加拿大人的诈骗集团。”网络安全专家指出，政府的反诈骗计划是“令人鼓舞的一步”，但要真正见效，必须加强金融业、电信业与执法机构之间的协调与信息共享。他们强调，只有当银行、电信公司及监管机构能够实时共享欺诈情报，诈骗行为才能被更早发现并阻止。

新机构预计2026年春成立
尚帕涅透露，政府计划在2026年春季前提出立法，正式设立新的金融犯罪机构，该机构将仿效英国与美国等国家的成功模式，成为加拿大专门负责打击金融犯罪、追回犯罪所得的核心执法部门。他解释说，现有的加拿大金融交易与报告分析中心（FINTRAC）职能有限，因此需要成立一个独立的新机构，吸纳来自政府不同部门的专业人才。政府还将与银行业及利益相关方合作，制定一项自愿性质的《经济虐待行为守则》。该守则将明确银行在识别、防止和应对“经济虐待”方面的责任，帮助那些因伴侣或他人控制而失去财务自主权的受害者。

专家呼吁落实与执行细节
安全与科技分析师里特什·科塔克（Ritesh Kotak）认为，成立新机构是必要的，但政府仍需明确执行细节。他指出，目前金融机构与执法部门缺乏协同，受害者往往需要自己联系银行、警方及反诈骗中心，“这使他们在报案过程中再次受到伤害。”他希望新机制能改变这一状况，让受害者获得更高效和人性化的处理体验。

来源：https://www.thestar.com/business/feds-to-introduce-canadas-first-ever-national-anti-fraud-strategy-and-new-agency/article_8acaca6b-63f8-4562-bfa8-06e4a0761fa3.html