大多倫多地區（GTA）及豪頓地區（Halton）近期頻繁出現一起新型電信詐騙——“銀行調查員”騙局。警方警告稱，已有近百名安省居民中招，損失金額從幾千到數萬元不等，部分受害者的積蓄在短短幾小時內被轉走。


冒充銀行來電，“快遞員”上門取卡

騙局的套路驚人地一致。詐騙分子通常會打電話冒充銀行“反詐騙部門”或“內部調查員”，稱受害者賬戶存在可疑交易，資金可能被盜用。來電號碼往往偽裝成真實的銀行客服熱線，讓人難以分辨真假。
更可怕的是，騙子手中掌握了受害者的大量個人信息——包括姓名、地址、電話號碼、交易記錄，甚至電子轉賬聯係人，顯得極具“可信度”。來自多倫多的金伯利·劉（Kimberly Liew）就是其中一位受害者。她接到一個自稱來自TD銀行的電話，對方表示她的賬戶被盜刷，並要求取消銀行卡。“他們知道我最近的交易記錄和轉賬對象，我真的以為是銀行打來的。”劉說。

隨後，一個“快遞員”來到她家門口，聲稱要取回舊卡並送上新卡。她信以為真，把卡交出。結果，對方離開後不久，她的賬戶便被盜走3.2萬加元。

“他們太專業了，我幾乎不可能看出破綻”

來自奧沙瓦的米貝爾·佩雷斯·拉米雷斯（Meable Perez Ramirez）經曆相似。騙子同樣以銀行名義打電話，稱賬戶有風險，並派“人員”上門取卡。最終她損失2萬加元。“現在回想，我幾乎不可能識破。他們太專業、太逼真了。”她說。
她還質疑銀行為何沒有及時發現可疑交易，“一兩天內取出這麼多錢，銀行居然沒有預警？”

銀行回應：絕不會派人上門取卡

面對不斷增加的受害案例，TD銀行和加拿大豐業銀行（Scotiabank）都發表聲明，提醒客戶切勿相信任何上門取卡或電話索取信息的行為。TD銀行表示，銀行絕不會主動打電話索要個人資料，也不會要求客戶進行任何轉賬或交出銀行卡協助調查。如接到可疑來電，請立即掛斷，並撥打卡片背面的官方電話進行核實。”豐業銀行也強調，“銀行從不會派快遞員上門取卡。客戶應保持警惕，不與任何人分享賬戶、密碼或PIN碼，包括家人和朋友。”兩家銀行均未為受害者追回損失，引發部分客戶不滿。劉表示：“我們家三代人都在TD開戶，還有親戚在銀行工作，這件事真的讓人心寒。”佩雷斯·拉米雷斯也認為：“銀行在防詐騙方面應承擔更多責任。”

警方提醒：三不原則，防騙關鍵

警方總結了避免陷入類似騙局的三條關鍵原則：

  1. 不要泄露——任何時候都不要向電話或短信中的陌生人透露銀行信息、驗證碼或PIN碼；

  2. 不要交出——銀行絕不會派人上門取銀行卡或信用卡；

  3. 不要輕信——如果懷疑來電真假，應掛斷後撥打卡片背面的官方號碼確認。

若不幸被騙，應立即聯係銀行、報警，並向加拿大反詐騙中心（CAFC）報告。

 提醒：

近期“銀行調查員騙局”正在安省多地蔓延。騙子利用高科技偽裝身份，甚至掌握受害者的詳細信息。警方呼籲公眾保持警惕：銀行永遠不會派人上門，也不會要求你“保密”或“協助調查”轉賬。