大多伦多地区（GTA）及豪顿地区（Halton）近期频繁出现一起新型电信诈骗——“银行调查员”骗局。警方警告称，已有近百名安省居民中招，损失金额从几千到数万元不等，部分受害者的积蓄在短短几小时内被转走。


冒充银行来电，“快递员”上门取卡

骗局的套路惊人地一致。诈骗分子通常会打电话冒充银行“反诈骗部门”或“内部调查员”，称受害者账户存在可疑交易，资金可能被盗用。来电号码往往伪装成真实的银行客服热线，让人难以分辨真假。
更可怕的是，骗子手中掌握了受害者的大量个人信息——包括姓名、地址、电话号码、交易记录，甚至电子转账联系人，显得极具“可信度”。来自多伦多的金伯利·刘（Kimberly Liew）就是其中一位受害者。她接到一个自称来自TD银行的电话，对方表示她的账户被盗刷，并要求取消银行卡。“他们知道我最近的交易记录和转账对象，我真的以为是银行打来的。”刘说。

随后，一个“快递员”来到她家门口，声称要取回旧卡并送上新卡。她信以为真，把卡交出。结果，对方离开后不久，她的账户便被盗走3.2万加元。

“他们太专业了，我几乎不可能看出破绽”

来自奥沙瓦的米贝尔·佩雷斯·拉米雷斯（Meable Perez Ramirez）经历相似。骗子同样以银行名义打电话，称账户有风险，并派“人员”上门取卡。最终她损失2万加元。“现在回想，我几乎不可能识破。他们太专业、太逼真了。”她说。
她还质疑银行为何没有及时发现可疑交易，“一两天内取出这么多钱，银行居然没有预警？”

银行回应：绝不会派人上门取卡

面对不断增加的受害案例，TD银行和加拿大丰业银行（Scotiabank）都发表声明，提醒客户切勿相信任何上门取卡或电话索取信息的行为。TD银行表示，银行绝不会主动打电话索要个人资料，也不会要求客户进行任何转账或交出银行卡协助调查。如接到可疑来电，请立即挂断，并拨打卡片背面的官方电话进行核实。”丰业银行也强调，“银行从不会派快递员上门取卡。客户应保持警惕，不与任何人分享账户、密码或PIN码，包括家人和朋友。”两家银行均未为受害者追回损失，引发部分客户不满。刘表示：“我们家三代人都在TD开户，还有亲戚在银行工作，这件事真的让人心寒。”佩雷斯·拉米雷斯也认为：“银行在防诈骗方面应承担更多责任。”

警方提醒：三不原则，防骗关键

警方总结了避免陷入类似骗局的三条关键原则：

  1. 不要泄露——任何时候都不要向电话或短信中的陌生人透露银行信息、验证码或PIN码；

  2. 不要交出——银行绝不会派人上门取银行卡或信用卡；

  3. 不要轻信——如果怀疑来电真假，应挂断后拨打卡片背面的官方号码确认。

若不幸被骗，应立即联系银行、报警，并向加拿大反诈骗中心（CAFC）报告。

 提醒：

近期“银行调查员骗局”正在安省多地蔓延。骗子利用高科技伪装身份，甚至掌握受害者的详细信息。警方唿吁公众保持警惕：银行永远不会派人上门，也不会要求你“保密”或“协助调查”转账。