在卑詩省地產界，一場監管風暴正在迅速擴大。卑詩省金融服務監管機構（BCFSA）本周發布《緊急狀況令》，直接暫停兩家大型地產經紀公司的公司牌照，並對其管理層實施嚴格限製。更關鍵的是，這一行動都與一名正在被調查的個人Balpreet Singh Bal高度相關。這項決定不僅影響旗下數十名地產從業者，也牽動著正在買房、賣房、出租、托管資產的普通客戶的利益。
調查核心：信托賬戶管理涉嫌嚴重違規
BCFSA 表示，這兩家公司被指控存在“嚴重的信托資金管理不當”以及“管理監督缺失”。此前，監管者已凍結了兩家公司及其關聯機構的所有賬戶，以防止資金繼續流動。
監管者指出：
• 公司管理經紀人未擁有信托賬戶簽署權
• 多名管理經紀人無法說明公司財務狀況
• 信托資金可能被挪用或未按規定用途使用
監管方直指：“現狀已嚴重違背公眾利益。”
所有人關注的關鍵人物：Bal 的角色仍疑點重重
根據公開文件，Bal 在 2024 年成為這兩家機構的唯一董事，並在今年 11 月 4 日離任。然而，監管者指出：
• Bal 的離任發生在監管局發布首輪凍結令的同一天
• 他仍似乎間接控製公司資金
• 調查發現有超過 275 萬加元本應受托保管的資金，Bal 仍試圖指示其用途
• 甚至有跡象顯示，公司賬戶近期大量資金轉入來自一家美國關聯機構
監管者質疑他是否在“試圖與公司保持距離，但仍保留控製權”。
賬戶記錄對不上：多項“異常資金流動”曝光
BCFSA 指出，公司提供的銀行對賬單與會計師提供的原始賬目完全不符。
例如：
• 某公司 8 月信托賬戶聲明“有 190 萬加元餘額”
• 實際到賬戶隻有 7,049.19 加元
此外，監管者表示，在 8 月至 10 月期間，信托賬戶出現：
• 大額資金被轉出
• 隨後從美國關聯公司轉入大筆資金“補洞”
• 以便維持賬戶表面正常運作
監管機構稱，這些行為構成“明顯的初步證據”，顯示信托資金被極不當使用（egregiously misused）。
管理經紀人同樣被暫停管理資格
雖然監管者允許公司管理經紀人繼續作為普通地產代表工作，但他們的管理權被完全收回，原因包括：
• 未監督信托賬戶
• 未有效履行管理職責
• 對公司財務狀況“不熟悉、不掌握”
監管方強調，這些行為已構成嚴重的經紀管理違規。
對客戶意味著什麼？房屋交易與租務管理如何繼續？
由於兩家公司的公司牌照被暫停，旗下所有地產經紀與物業管理人員必須：
• 盡快轉至其他經紀公司才能繼續服務客戶
• 交易中客戶可繼續與原經紀人合作，但需完成經紀公司轉移
BCFSA 給客戶的建議：
正在買賣房的客戶
• 與原經紀人保持聯係
• 谘詢信托資金情況
• 確認交易是否需要重新簽合同
使用物業管理服務的房東
• 與原物業經理保持溝通
• 如果租金賬戶被凍結，不會影響驅逐程序（租客不會因技術問題被視為未付款）
租客
• 按租約正常支付租金
• 若支付賬戶被凍結，不算“未付租金”，不能被驅逐
監管機構同時強調：
物業經理與經紀人本身目前無不當行為指控，問題在於管理與公司層面。
調查仍在繼續，所有指控未被正式證實
目前監管行動基於“初步證據”，所有相關人員的行為是否成立，仍需進一步審查。Bal 的律師此前回應稱，他的當事人“正在與監管機構全面合作”。 BCFSA 未來數周預計將公布更多信息。
來源：
https://www.ctvnews.ca/vancouver/article/bc-real-estate-regulator-suspends-2-more-brokerages-as-investigation-of-balpreet-singh-bal-continues/