在卑诗省地产界，一场监管风暴正在迅速扩大。卑诗省金融服务监管机构（BCFSA）本周发布《紧急状况令》，直接暂停两家大型地产经纪公司的公司牌照，并对其管理层实施严格限制。更关键的是，这一行动都与一名正在被调查的个人Balpreet Singh Bal高度相关。这项决定不仅影响旗下数十名地产从业者，也牵动着正在买房、卖房、出租、托管资产的普通客户的利益。
调查核心：信托账户管理涉嫌严重违规
BCFSA 表示，这两家公司被指控存在“严重的信托资金管理不当”以及“管理监督缺失”。此前，监管者已冻结了两家公司及其关联机构的所有账户，以防止资金继续流动。
监管者指出：
• 公司管理经纪人未拥有信托账户签署权
• 多名管理经纪人无法说明公司财务状况
• 信托资金可能被挪用或未按规定用途使用
监管方直指：“现状已严重违背公众利益。”
所有人关注的关键人物：Bal 的角色仍疑点重重
根据公开文件，Bal 在 2024 年成为这两家机构的唯一董事，并在今年 11 月 4 日离任。然而，监管者指出：
• Bal 的离任发生在监管局发布首轮冻结令的同一天
• 他仍似乎间接控制公司资金
• 调查发现有超过 275 万加元本应受托保管的资金，Bal 仍试图指示其用途
• 甚至有迹象显示，公司账户近期大量资金转入来自一家美国关联机构
监管者质疑他是否在“试图与公司保持距离，但仍保留控制权”。
账户记录对不上：多项“异常资金流动”曝光
BCFSA 指出，公司提供的银行对账单与会计师提供的原始账目完全不符。
例如：
• 某公司 8 月信托账户声明“有 190 万加元余额”
• 实际到账户只有 7,049.19 加元
此外，监管者表示，在 8 月至 10 月期间，信托账户出现：
• 大额资金被转出
• 随后从美国关联公司转入大笔资金“补洞”
• 以便维持账户表面正常运作
监管机构称，这些行为构成“明显的初步证据”，显示信托资金被极不当使用（egregiously misused）。
管理经纪人同样被暂停管理资格
虽然监管者允许公司管理经纪人继续作为普通地产代表工作，但他们的管理权被完全收回，原因包括：
• 未监督信托账户
• 未有效履行管理职责
• 对公司财务状况“不熟悉、不掌握”
监管方强调，这些行为已构成严重的经纪管理违规。
对客户意味着什么？房屋交易与租务管理如何继续？
由于两家公司的公司牌照被暂停，旗下所有地产经纪与物业管理人员必须：
• 尽快转至其他经纪公司才能继续服务客户
• 交易中客户可继续与原经纪人合作，但需完成经纪公司转移
BCFSA 给客户的建议：
正在买卖房的客户
• 与原经纪人保持联系
• 咨询信托资金情况
• 确认交易是否需要重新签合同
使用物业管理服务的房东
• 与原物业经理保持沟通
• 如果租金账户被冻结，不会影响驱逐程序（租客不会因技术问题被视为未付款）
租客
• 按租约正常支付租金
• 若支付账户被冻结，不算“未付租金”，不能被驱逐
监管机构同时强调：
物业经理与经纪人本身目前无不当行为指控，问题在于管理与公司层面。
调查仍在继续，所有指控未被正式证实
目前监管行动基于“初步证据”，所有相关人员的行为是否成立，仍需进一步审查。Bal 的律师此前回应称，他的当事人“正在与监管机构全面合作”。 BCFSA 未来数周预计将公布更多信息。
来源：
https://www.ctvnews.ca/vancouver/article/bc-real-estate-regulator-suspends-2-more-brokerages-as-investigation-of-balpreet-singh-bal-continues/