加拿大金融情報機構最新揭露：一家位於溫哥華的地產經紀公司再次因違反反洗錢法規，被罰近 15 萬加元。這已是三年內第二次重大罰款，讓外界再度聚焦其長期存在的合規問題。
該機構的調查指出，該公司在多項關鍵合規要求上出現重大缺失，從未能上報可疑交易，到風險管理文件嚴重不足，引發監管層“非常嚴重”評級。
合規漏洞再曝光
根據監管總結，該公司未能按規定報告多筆可疑交易，盡管存在多個明顯指標，包括客戶試圖隱藏身份、資金來源異常、以及涉及高風險司法管轄區的交易活動。監管機構指出，這些跡象足以構成“合理懷疑”，卻未被及時上報。
合規體係“形同虛設”
除了未上報可疑交易外，調查還指出該公司的合規係統存在持續性問題，包括：
• 未指定具備資源與專業能力的負責人
• 未建立清晰、完整的書面合規政策
• 風險評估未達到監管要求
• 缺乏持續性的員工合規培訓
• 客戶身份檔案不完整，連地址、職業等基本資料都缺失
這些內容顯示，該公司在落實反洗錢要求上長期投入不足，風險管理能力薄弱。
曆史爭議影子難散
更令人關注的是，這並非該機構第一次成為監管焦點。三年前，它因違反反洗錢法被罰超 28 萬加元，而更早之前，其前身機構曾因“影子轉售（shadow flipping）”爭議引發社會關注。
所謂“影子轉售”，是指經紀人在未告知賣家的情況下，多次轉讓購房合同，從中獲利，使房產在短期內不斷被抬價。雖然監管機構後來未對管理層采取紀律行動，但多名經紀人因此被罰或被停牌。
多年來，該機構持續擴張，目前在大溫地區設有多家辦事處，並代理大量住宅與商業物業。然而頻繁的監管問題，也讓其合規文化備受質疑。
罰款已繳、案件結案，但影響猶存
監管機構確認，該公司已繳清所有罰款，案件正式結案。但反洗錢監管趨嚴已成為行業共識，未來若再出現類似問題，處罰力度恐將更重。
對於買賣雙方而言，這起案件再次提醒：選擇經紀公司時，不僅要看規模與聲量，更要關注其合規文化，才能真正保障交易的透明、安全與權益。
來源：
https://www.biv.com/news/real-estate/vancouver-brokerage-investigated-for-shadow-flipping-hit-with-150k-fine-for-money-laundering-breaches-11556154