加拿大金融情报机构最新揭露：一家位于温哥华的地产经纪公司再次因违反反洗钱法规，被罚近 15 万加元。这已是三年内第二次重大罚款，让外界再度聚焦其长期存在的合规问题。
该机构的调查指出，该公司在多项关键合规要求上出现重大缺失，从未能上报可疑交易，到风险管理文件严重不足，引发监管层“非常严重”评级。
合规漏洞再曝光
根据监管总结，该公司未能按规定报告多笔可疑交易，尽管存在多个明显指标，包括客户试图隐藏身份、资金来源异常、以及涉及高风险司法管辖区的交易活动。监管机构指出，这些迹象足以构成“合理怀疑”，却未被及时上报。
合规体系“形同虚设”
除了未上报可疑交易外，调查还指出该公司的合规系统存在持续性问题，包括：
• 未指定具备资源与专业能力的负责人
• 未建立清晰、完整的书面合规政策
• 风险评估未达到监管要求
• 缺乏持续性的员工合规培训
• 客户身份档案不完整，连地址、职业等基本资料都缺失
这些内容显示，该公司在落实反洗钱要求上长期投入不足，风险管理能力薄弱。
历史争议影子难散
更令人关注的是，这并非该机构第一次成为监管焦点。三年前，它因违反反洗钱法被罚超 28 万加元，而更早之前，其前身机构曾因“影子转售（shadow flipping）”争议引发社会关注。
所谓“影子转售”，是指经纪人在未告知卖家的情况下，多次转让购房合同，从中获利，使房产在短期内不断被抬价。虽然监管机构后来未对管理层采取纪律行动，但多名经纪人因此被罚或被停牌。
多年来，该机构持续扩张，目前在大温地区设有多家办事处，并代理大量住宅与商业物业。然而频繁的监管问题，也让其合规文化备受质疑。
罚款已缴、案件结案，但影响犹存
监管机构确认，该公司已缴清所有罚款，案件正式结案。但反洗钱监管趋严已成为行业共识，未来若再出现类似问题，处罚力度恐将更重。
对于买卖双方而言，这起案件再次提醒：选择经纪公司时，不仅要看规模与声量，更要关注其合规文化，才能真正保障交易的透明、安全与权益。
来源：
https://www.biv.com/news/real-estate/vancouver-brokerage-investigated-for-shadow-flipping-hit-with-150k-fine-for-money-laundering-breaches-11556154